Steuerberater für Selbständige
Brauchen Sie als Selbständiger wirklich einen Steuerberater? Hier erfahren Sie, wann sich professionelle Hilfe lohnt, mit welchen Kosten Sie rechnen müssen und welche Alternativen es gibt.
Vorteile eines Steuerberaters
Zeitersparnis
Sie können sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren, statt Stunden mit Buchhaltung und Steuererklärungen zu verbringen. Diese Zeit ist für viele Selbständige wertvoller als die Steuerberaterkosten.
Steueroptimierung
Ein guter Steuerberater kennt Gestaltungsmöglichkeiten, die Ihnen oft mehr sparen als er kostet. Von Investitionsabzugsbetrag bis Rürup-Rente – er weiß, was sich für Sie lohnt.
Rechtssicherheit
Bei Fehlern in der Steuererklärung haftet der Steuerberater. Sie haben Sicherheit bei komplexen Sachverhalten und vermeiden teure Nachzahlungen oder Strafen.
Längere Abgabefristen
Mit Steuerberater haben Sie bis Ende Februar des übernächsten Jahres Zeit für die Steuererklärung (statt 31. Juli). Für 2024 also bis 28.02.2026 statt 31.07.2025.
Kosten eines Steuerberaters
Die Honorare richten sich nach der Steuerberatergebührenverordnung (StBVV), die Mindest- und Höchstsätze festlegt. Die tatsächlichen Kosten hängen vom Umfang Ihrer Unterlagen und der Komplexität ab.
| Leistung | Preis (typisch) | Frequenz |
|---|---|---|
| Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR) | 300 - 600 € | jährlich |
| Einkommensteuererklärung | 400 - 800 € | jährlich |
| Umsatzsteuererklärung | 150 - 300 € | jährlich |
| Laufende Buchhaltung | 100 - 400 € | monatlich |
| USt-Voranmeldung | 30 - 80 € | monatlich/quartalsweise |
| Gewerbesteuererklärung | 150 - 300 € | jährlich |
Beispiel: Typische Jahreskosten
Selbständiger mit 80.000€ Umsatz, ohne Mitarbeiter:
- • Laufende Buchhaltung (12×150€): 1.800 €
- • USt-Voranmeldungen (4×50€): 200 €
- • EÜR: 450 €
- • Einkommensteuererklärung: 600 €
- • Umsatzsteuererklärung: 200 €
Gesamt: ca. 3.250 €/Jahr
= 270€/Monat (steuerlich absetzbar!)
Wann lohnt sich ein Steuerberater?
Steuerberater empfohlen
- Umsatz über 50.000€/Jahr
- Mitarbeiter oder Gesellschafter
- Komplexe Sachverhalte (Immobilien, Ausland)
- Wenig Zeit oder Interesse für Steuerthemen
- Wachsendes Unternehmen
Selbst machen möglich
- Kleinunternehmer unter 22.000€
- Einfache Einnahmen, wenige Belege
- Keine Mitarbeiter, keine GmbH
- Interesse an Finanzthemen vorhanden
- Nebenberuflich selbständig
Alternativen zum Steuerberater
1. Buchhaltungssoftware + Elster
Tools wie sevDesk, Lexware, WISO oder Debitoorhelfen bei der laufenden Buchhaltung und erstellen die EÜR. Die Steuererklärung können Sie dann über ELSTER selbst einreichen.
Kosten: 10-40€/Monat
2. Hybrid-Lösung
Sie machen die laufende Buchhaltung selbst mit Software, der Steuerberater erstellt nur den Jahresabschluss und die Steuererklärungen. Das spart ca. 50% der Kosten.
Kosten: 500-1.500€/Jahr + Software
3. Online-Steuerberater
Anbieter wie felix1, Kontist Steuer oder Taxfix für Selbständige bieten digitale Steuerberatung zu Festpreisen. Günstiger, aber weniger individuell.
Kosten: 500-2.000€/Jahr (Festpreis)
Den richtigen Steuerberater finden
Darauf sollten Sie achten:
- Erfahrung mit Ihrer Branche
- Digitale Zusammenarbeit (Belegupload, DATEV)
- Erreichbarkeit und Reaktionszeit
- Transparente Preisgestaltung
- Sympathie und Vertrauen
Fragen im Erstgespräch:
- Mit welchen Kosten muss ich jährlich rechnen?
- Wie läuft die Zusammenarbeit ab?
- Wer ist mein Ansprechpartner?
- Welche Software nutzen Sie?
- Haben Sie Erfahrung mit meiner Branche?
Tipp:
Nutzen Sie die Steuerberatersuche der Bundessteuerberaterkammeroder holen Sie sich Empfehlungen von anderen Selbständigen in Ihrer Branche. Ein Erstgespräch ist meist kostenlos.
Krankenversicherung optimieren
Neben dem Steuerberater können Sie auch bei Ihrer Krankenversicherung sparen. Vergleichen Sie jetzt kostenlos PKV-Tarife.
- 100% kostenlos
- Unverbindlich
- Persönliche Beratung